金岩石,吹出来的“华尔街活字典”
时间：2020-04-24 05:21:13 来源：千叶帆 本文已影响人
金岩石火了。
有点难堪的是,身为国金证券首席经济学家的他,这一次并非是因为在资本市场上有何彪炳战绩而受人瞩目,甚至也不是以他所习以为常的方式——“大嘴开炮、大胆预言”而出现在报端头条,而是身陷欠债与诚信的丑闻,像漩涡一般愈卷愈深。
一笔数额不算太大的“债务”——大概金岩石当初自己也并没当回事儿,却像萝卜带出泥一般,连带着被媒体挖出了这个人不算太干净的底细。失去美国证券市场从业资格、在美多起违规执业经历、被美国金融业监管局处罚、疑似伪造美国证券市场从业经历、号称“索罗斯门徒”却和索罗斯本人基本毫无干系……种种证据和事实像叠罗汉一般堆在一起。
12月4日,正在南极参加旅游活动的金岩石,向自己担任首席经济学家的国金证券提交了辞职报告,国金证券在极短的时间内就表态通过辞职,并于当天就撤下了官方网站上金岩石的资料。
而金岩石出任董事会非执行独立董事的另外两家香港上市公司之一的匹克体育也迅速表态,密切“关注此事”。截至发稿时,另一家公司博士蛙则尚未作出回应。
追债门
时光回溯到2000年前后,早知今日的金岩石,也许当时就不会选择欠下时年68岁的美国华侨老中医戴福年惩罚性赔偿金2.5万美金及利息。即便当日手头紧张,他也不会在过去的10年里,始终对戴福年不依不挠的追讨置之不理。这样的话,2010年的他,兴许也就不会为这笔不足人民币20万的款项,失去年薪100万的“首席经济学家”工作。
但时间不会给金岩石第二次机会。
2001年底回国投奔湘财证券之前的金岩石,履历表上写明,自己在南开大学完成博士学业之后,作为索罗斯基金学者到美国哈佛大学从事经济学博士后研究。1991年,他进入美国证券业,1994年创办三普证券公司,为公司第四大股东,担任总裁,管理逾4000万美元的资产,号称“美国大华府地区第一间华人创办经营的证券公司”,并曾在华尔街“借壳上市”。多家媒体在争先恐后报道金岩石之时,都引用了这一段资料。
再后来,就是我们都熟知的故事,荣归故里,功成名就。2001年,金岩石回国加盟湘财证券,任首席经济学家,主管国际业务。2008年加盟国金证券,任首席经济学家。没有人去探询,为何金岩石会抛弃更透明公正、按正规渠道赚钱也更容易的华尔街工作,而甘愿返回彼时还不甚规范的中国证券市场,为别人打工。
“2000年3月底到2001年‘9•11’事件,纳斯达克股市从盘中最高点5107跌到1179点,85%的上市公司股价跌幅达到85%,如果不是临时中止程序性退市,退市公司会超过37%!”“追债门”发生后,正在奔赴南极的金岩石,特意在阿根廷机场连发微博,这样回顾十年前的股市风云。三普投资证券公司的股票在纳斯达克OTCBB板块上市后,股价从1毛8涨到高峰期的13.75美元,最终却惨遭退市。
戴福年是在金岩石风头正盛时请他为自己投资退休资产的,但中途曾拖延了一段时间。金岩石称自己当时已经离开三普证券,转而为一家名为Globalink的证券公司工作。以这家公司的名义,金岩石开始为戴福年的十多万美金代理投资。很快,这笔钱就亏到了只有2万多美元。心生忧惧的戴福年夫妇,聘请律师调查金岩石,发现其中纰漏多多。
投资之初,金岩石承诺投资项目都会告知戴福年,实际操作中却一直瞒着他。而在戴福年开始诉讼后,金岩石甚至对相关协议中的授权资料进行篡改,虚假扩大其代理投资的授权。更令戴福年没有想到的是,在Globalink公司,金岩石甚至并不具备代理投资的资格。如果要进行相关业务必须获得总经理签名,而金岩石则冒充总经理的笔迹在协议上签名。
2000年7月,绝望的戴福年将金岩石、Globalink资产管理公司、Globalink证券公司及该公司的另一业务员傅建强告到了全美证券交易商协会争端解决机构。据媒体报道,在戴福年出示的裁决书和证明文件上,金岩石的罪名包括“欺诈、违反合同、违反受托人义务和蓄意进行感情伤害”,甚至“购买不适于原告和不符合双方议定的投资战略的选择权合同”。
最终,证券委员会判决金岩石等4名被告向原告赔付10万美元,并附加5.393%利息。金岩石本人则应向原告赔付2.5万美元“惩罚性损害赔偿金”。
公司方面的赔偿很快到位,但金岩石的这笔账,戴福年却已经追了10年。
信用危机
10年后,戴福年开始寻求媒体帮助。11月中旬,《每日经济新闻》曝出“追债丑闻”后,金岩石第一时间选择的,是否认。
他在各大机场转机的间隙发布微博,“不知所云……美国是法制社会,股市亏损何来‘欠债’,相信有常识的人自有公断……应该是当年公司旗下一个注册业务代表与其客户的纠纷。”随后连发数条微博,称“本人所创美国三普证券……所谓‘追债’,源起于公司旗下一注册经理与客户的纠纷,公司承担监管疏失责任。该客户起始投资两万余美元,账户最高市值逾十万美元,这就是客户追索十万余美元数额的原因,我方当时决定退赔本金。公司2002年初经核准停业时,未了纠纷有两例,公司破例决定退赔部分本金,所谓惩罚性罚金不予赔付。该客户已经收到退赔的本金,此后未涉及所谓‘追债’”。
而在接受记者短信采访时,他也一再声称,这一事件自己“不太清楚”,只是“这个客户给我做过2次按摩”。但戴福年则坚持,协议本就是金岩石与自己所订立,投资也由他一手管理,何来不清楚之理?
更令人生疑的是,在所有声明中,金岩石所称的“公司”,都是三普证券,而非至今还存在的Globalink公司。但他当时却称自己已经离开三普证券,所有协议都是以Globalink公司的名义签署。
对此,金岩石先是声称,“三普即Globalink的中文名”,两者本为一家公司,“公司在加州叫格林证券,在大华府叫三普证券”。随后,却又再次辩解,称两家公司相互独立。而美国金融监管局网站的资料则显示,金岩石于1993年12月到1999年2月在Sunpoint证券公司工作,1999年5 月到2001年11月在Globalink证券公司工作。两家公司无论注册地、成立日期、控股股东、运营业务和财年报告结束月都不相同,法律意义上,根本没有可能本为一家公司。那么,为什么金岩石的声明中,都不愿提起Globoalink呢?
顺藤摸瓜下去,另一个更令人吃惊的真相渐渐显露。身为美国公民的金岩石,竟然现在根本没有美国证券业从业资格。而在美国金融监管局档案中,他先后数次违规操作,犯下“违背客户意愿交易、过量交易、不合适行为、过量佣金”等问题,分别在1995年、1999年、2000年等年份被仲裁机构处以共计超过14万美元的罚金和赔偿。
2001年底,金岩石被裁决24个月特别监视,2003年被暂停美国证券业从业,2004年被禁止从业。联想到金岩石微妙的回国时间——2001年底——和那24个月的特别监视期,种种原因,不言自明。
远在南极的金岩石本人,开始还做出澄清,并在新浪微博上发几条感慨南极壮美的微博。但随着事态越演越烈,他的微博自12月1日起,也再没有更新过。
国金证券则从一开始帮金岩石辩称,美国证券从业资格需要交费,金岩石被禁止从业是没有续费;到后来态度180度转弯——12月4日,面对愈演愈烈的形势,国金证券宣布“接受首席经济学家金岩石的辞职申请”。自此,事态发展推至最高潮。
但事情的发展还远未到结束之时,金岩石的南极之旅要到12月中下旬才能结束。而他也要到那时,才能回到国内,面见质疑他的媒体、追偿的美国华人老客户和急需一个解释的各家公司。
来自华尔街的神?
等金岩石回到国内,他也许不会再像事情刚刚开始发酵时一般义正词严,即使在辩解时也不忘夸耀自己的功绩。微博上他称,“归国十年能被业内评为‘最具影响力人物’之一,不仅是由于理论研究的贡献,而且包括多年从业创业的经验教训。”
但细细回顾一下金岩石的这十年,个中滋味,也许并不总是甜的。大多数时候,他和人们印象中冷静、自持和谨慎的金融经济学家总不太一样,他喜欢发言、预测,在各大电视频道和报纸杂志上,总能见到他的笑脸,以“权威经济学家”和“华尔街传奇”身份,评点股市,而观点一以贯之地永远 “唱多”。
2008年初,他甚至还预言过股市能达到8000点——当然,最高6124点让他不得已随后出面道歉。但这并不妨碍金岩石在各种场合高谈阔论,“3000点以下闭着眼买股票” ,“闭着眼睛买银行股,3年后可翻两番”等言论,均出自其口。他甚至还做出过联合其余9名经济学者,上书要求政府救市的“吸引眼球”行为。显然,无论金岩石到底有多少实力,他绝对是一个媒体的宠儿。
也正是在各类媒体上,从未正式师从过索罗斯的金岩石,凭借索罗斯基金学者的身份,就敢自称“索罗斯中国门徒”。而他风光无限的屡屡露面背后,对中国证券市场的种种预言到底有几分成真,几分落空?也从未有人想过要查一下这位号称谙熟华尔街游戏规则的证券从业者在美国到底功勋有多彪炳?
中国证券市场上,从来不缺神,尤其是从“华尔街来的神”。一个华尔街的名号,就足以值得重金相聘。证券公司迷信华尔街,其实也与股民盲目追捧有关。号称“华尔街活字典”的首席经济学家,不需要做什么,就足以令中国股民目眩神迷。真才实学有没有,反倒成了其次。而国内的证券公司和上市公司,在雇佣员工时,为华尔街之名所蛊惑,甚至没有进行基本的从业状况、违规记录调查,也足以令人讶异。
一个被吹捧、造就出的神话,在美国已无从业资格,在中国却能成为著名经济学者、首席经济学家。中国证券市场上,从来不缺神,却从来都缺诚信的心态,更缺少运行良好的审核和监管机制。
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