理财路上，你需要什么样的伴侣？
时间：2020-03-22 05:14:30 来源：千叶帆 本文已影响人
一个人在追求财务自由的道路上，必然会遇到种种的风险。理财道路上的伴侣可以让你从容应对金融投资这件非常专业和复杂的事、共同面对市场的巨大不确定性，帮你实现财务自由这个终极目标。
理财是一辈子的事。而一个人在追求财务自由的道路上，必然会遇到种种的风险。这些风险有些来自于自身，但更多的是来自于外部市场环境。近期资本市场的剧烈波动让人深切地体会到了这一点。所以，在理财的道路上，你需要选择一个终生的伴侣，就如寻找生活中的伴侣一样。生活中的伴侣能够为你分担繁重的工作和生活压力、一起面对未来道路上的风险、与你携手共同建立美好的生活。理财道路上的伴侣同样可以让你从容应对金融投资这件非常专业和复杂的事、共同面对市场的巨大不确定性，帮你实现财务自由这个终极目标。
那么，你需要一个什么样的理财伴侣呢？或者说，哪种理财伴侣真正能够做到与你携手一生、为了一个共同的目标前进呢？看起来并不比都市中的大龄“剩女”找对象容易吧。不过，笔者在关注招商银行的“理财教育公益行”活动时，不经意间有所发现——你需要的理财伴侣，也许是这样的：
她会始终与你在一起，并真正的对你好。
其实我们随时随地都会遇到各种理财问题，你持有的金融资产，比如股票、基金，其净值每天都在变动。而无论你身处家里还是人在旅途，都可能遇到有关信用卡和保险方面的各种问题。这时你多需要身边有个理财顾问呀。不过，私人银行式的贴身理财服务可不是每个人都能享受得到的。而一家值得信赖的金融机构就完全可以做到始终与你在一起。
招商银行于今年5月启动第二届“理财教育公益行”活动基本实现了理财顾问在你身边的状态，这次活动比起上一届，在渗透程度上大大深化、触角伸得更长，堪称全方位、立体化。活动中不但开展覆盖面比较大的大型讲座，也同时有针对性比较强的，深入到企业、社区和院校中的各种各样的理财讲座。同时，招行也在部分网点举办一些小型的理财讲座，为客户针对性地做一些理财知识培训和当前市场情况分析；并在一些公众媒体上开辟理财专栏，传播理财理念和知识。
在这次活动中，招行主动为你提供了这么丰富的理财知识，而其实你自己也可以通过各种渠道获得招行的理财咨询服务。比如利用招行的自助终端、网络银行以及呼叫中心，真正可以做到拿起电话、打开电脑、办理业务时都能获得及时的理财帮助。应该说，通过“理财教育公益行”活动，你与招行的距离更近了。
或许，在这个信息泛滥的社会，你并不缺乏渠道随时随地的获得理财知识及理财建议。但却困惑于有些信息的失真，甚至对你产生误导。因为毕竟信息提供方可能会出于自身利益的考虑，提出对自己而不是对你有利的建议。而“理财教育公益行”活动突出“公益”二字，真正做到不包含私利地对你好。
在2007年9月24日到12月底举行的第一届理财教育公益行活动中，招行就提出了“理财教育、公益大众”的主题。当时市场环境如此之好，招行却仍然不断地提醒投资者注意风险，引导客户进行理性投资，树立起正确的人生理财理念。
2008年中国市场跌宕起伏，风云变幻，在这个时候我们更需要深刻地认识资本市场，也需要更加理性地参与市场。这时银监会发出开展公众金融素质教育普及宣传工作的号召，证监会也号召各大市场主体能够开展投资者教育工作。招商银行对此更是责无旁贷，以“中国式理财，财富中国人”为主题，开始了第二届理财教育公益行活动。
招商银行零售部总经理刘建军经常这样说：“银行理财做什么？是给客户规划一个很长远的未来。在未来的时间里，让你的客户获得比较好的回报，而且这个回报是符合他的人生目标、长期来看是能够战胜CPI的。招行希望告诉客户要树立长期理财的意识，培养长期理财的习惯。虽然暂时出现困难，但只要坚定信心、顺势而为，就一定能够实现财务自由。”
授人鱼不如授人以渔。招行在市场风险急速积累的时候，不会盲目向客户推销产品，而是不断地提示风险；在市场剧烈震荡的时候，告诫投资者要保持理性，用长期正确的理财习惯来战胜市场波动。这是真正的从客户利益出发来提供理财服务，而你最适合的理财伴侣也是这样能时刻为你着想的人。
她会真正了解你的需求，并因你而变。
每个人因为所处的人生阶段不同、自身的财富状况不同，对理财产品和服务的需求也会不同。所以你在选择理财伴侣的时候，一定是对方真正的了解你，并且愿意因为你的改变而做出相应的改变。
在第一届理财教育公益行活动期间，招行深深地感觉到客户对理财的需求是非常强烈的，尤其是在市场波动时期有很多人就致电95555来询问，有没有市场分析的报告，这些人感觉在市场变动中间有很多迷茫和困惑。正是基于客户的需求，招行很快开展了第二届“理财教育公益行”活动，期间举办的各种理财讲座，也是为客户量身定做。
这些理财讲座注重细分客户，“因材施教”。共分三个层次：一个层次是入门篇，主要讲理财的一些初级理念、知识和技巧。第二个是“小事伸手”，是理财的中级篇。而高级篇称作“高手谋略”。并且，在今年理财讲座中还添加了投资者理财心态调试方面的内容，更加符合时下投资者诉求。招行就是这样针对具有不同的投资经验和处在不同理财阶段的客户，提供能更好满足他们需要的理财知识和技巧。
“因您而变”是招行一直倡导的服务理念，客户的需求在变，外部的市场环境在变，提供的服务当然也要做出改变。而我们每个人在面对不同的市场环境，处在不同人生阶段的时候，当然不希望还是得到一成不变的理财建议和服务。所以，一个能够深入了解你的需求，并且有实力提供相应服务的机构是值得信赖的理财伴侣。
她提供的服务是专业到位的,她能给你带来安全感。
金融投资理财是很专业性的工作，我们在寻找理财伴侣的时候，为了自身财务安全和财务健康的考虑，必须要注重对方的专业服务能力。招商银行在开展理财教育公益行的活动中，专家讲师团队不仅来自于招行自身的资深理财规划师，也来自于招行的各家合作金融机构，包括有品牌影响力的证券公司，有实力的保险公司和知名的基金公司。招商银行经历了21年的发展，并且在中国商业银行中最早大力发展零售业务，积累了丰富的经验和资源，有非常强大的后台支持系统。接受招商银行的理财服务，你完全可以得到一种安全感，谁不希望找一个能给自己带来安全感的理财伴侣呢？
应该说值得庆幸的是，当人们的理财意识觉醒，每个人都渴望增加财产性收入的时候，中国的商业银行也经历着一场巨大的变革。它们当中，那些具有良好服务意识和服务能力，能够紧跟客户需求变化而提供专业服务的零售银行将成为与你相伴一生的理财伴侣。无疑，招商银行正是这样一个伴侣，正如招商银行主管零售银行业务的唐志宏副行长所说，投资是对未来的预期，未来的预期是不确定的，不确定性就意味着风险，而投资就是在风险中博取利益。招商银行愿意在风险中和广大投资者一起驾驭风险，一起更好地驾驭市场，共同分享中国经济高速发展的成果！
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