《理财规划实务》教学现状与改革措施

时间：2020-03-22 05:18:46 来源：千叶帆本文已影响人

【摘要】以山東外贸职业学院《理财规划实务》课程为基础，在分析了该课程教学现状的基础上，提出实行“三段式”混合教学模式改革、并依托校中企将理财岗位所需核心素质融入实践教学过程中。

【关键词】理财规划实务教学现状混合式教学改革

一、《理财规划实务》课程基本概况

《理财实务实务》是金融专业的专业核心课程，于大二下学期开设，课程总计72学时，4学分。根据专业人才培养方案的要求，应通过该课程的学习，使学生能够综合运用金融学、保险、税收、证券投资、金融营销等知识，帮助客户进行理财规划，初步具备一线理财经理和理财顾问的职业素质和能力。

二、《理财规划实务》课程存在的问题

第一，《理财规划实务》课程教学内容涉及家庭一生的理财规划，知识点多且零散，课程教学安排时间短，为了完成教学任务，传统课堂90分钟往往是老师讲授了大量知识点，但学生们记住的只有一两个，课堂效率低。此外这种填鸭式教学，也严重打击了学生学习积极性。

第二，课程本身强调实践操作能力，虽然课程在机房实训室进行，但以往教学依然主要依靠播放PPT进行，课堂过多的知识讲授，挤占了学生实践动手的时间，学生主要利用电脑进行EXCEl财务计算和股票投资操作，教学效果大打折扣。虽然配备了典阅理财规划实训系统，但由于教学时间紧张，导致该系统平台只充当期末检测之用，而平时缺乏足够的实训练习，必然导致学生最终平台测试成绩不理想。

第三，在以往教学中，对理财职业素养素质的教育程度不够。作为理财岗位业务人员所必需的职业素质：诚信、沟通、抗压教育很难在日常课堂教学中予以体现。但如果学生缺失这方面的素质，在步入理财岗位工作后，可能出现与客户沟通不畅，或是为了追求业绩，而推荐不符合客户家庭状况的理财产品等诸多状况，学生即使“从业”也难以真正“适岗”，甚至丢失工作。

第四，班级学生水平参差不齐，且对学习要求程度不一，由于本门课程作为银行从业考试的考证课程和理财规划师资格证书的课程，部分学生有继续深入学习的需要，但课堂教学时间有限，教师无法进行针对性或扩展性教学。

三、《理财规划实务》课程改革措施

以金融机构一线理财经理、理财顾问岗位需求为目标，通过线上线下混合式教学改革开展教学，并依托校中企创设全真的环境开展实训教学，使学生能够真正具备理财工作岗位所需的专业知识、能力及职业素质，实现从“学生人”到“职业人”的转变。

（一）实行“三段式”混合教学改革

课程教学分为“线上+线下+线上”三个阶段。

第一阶段，线上自学：教师根据课程特点将以往“项目——任务”的教学模式，细化为“项目——任务——知识点”，根据知识点，重整教学资源，形成碎片化资源（任务书、课件、微课、知识小测），放在清华在线平台上供学生们自学，学生根据教师提供的资源包进行线上自学。

第二阶段，线下互学：将课堂时间留给学生，让学生根据课前线上学习进行总结发言，讲“感悟”讲“所得”，让学生“被动听”变“主动讲”，原先的课堂一言堂”变为“百家鸣”。教师根据学生的学习反馈，有针对性的讲解重点难点，这种方式使简单的知识点都在线上解决了，课堂上有更多的时间进行专业技能的实操训练。

第三阶段，线上拓学：充分尊重差异，结合学生不同层次的水平和要求，增加扩展资源，包括考证资源、工作案例等，帮助高层次学生进行拓展学习。

（二）依托校中企，开展实践教学，实现素质培养

学校成立了青岛智融启富信息服务咨询有限公司开展理财服务咨询业务，该课程可依托校中企，让学生进行真实理财业务操作，同时在与真实客户接触中不但提升了专业能力，也极大的锻炼其“诚信、沟通、抗压”的素质。

四、总结

通过《理财规划实务》课程改革的研究和实施，充分发挥学生的学习主体作用，学生线上利用碎片化时间学习碎片化资源，线下课堂互动实操，课后线上拓展提升，培养了学生的自学能力，提高了学习兴趣，充分提高了课程的教学效果，帮助学生在步入理财岗位工作后能够迅速适应岗位的能力及素质要求，完成工作任务。

参考文献

[1]《个人理财实务》教学现状与改革措施——以重庆财经职业学院为例，百家论点，2017.

作者简介：孟洁（1986-），女，汉族，山东青岛人，任职于山东外贸职业学院，研究方向：金融学，理财。

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