马光悌：我依然关注技术
时间：2020-04-26 05:20:25 来源：千叶帆 本文已影响人
4月的一个下午，马光悌站在路口，一套运动衫，一顶高尔夫球帽。“和朋友刚打完球。”边说着边带领记者往他所住的小区走去。
“我是最近两三个月，才没有天天上班了。你想平常我怎么可能在这里聊天看太阳，这可是没有的事儿。”他坐在石凳上，打着哈哈说道，“来北京十二年了，每天都在上班下班，不知北京什么样子，这两天逛了些地方，才对北京慢慢熟悉。”不用说，他很享受退休后的生活，这从他爽朗的笑容中不难看出。“别人都不敢相信，‘原来你已经六十了。’”与照片中不苟言笑的学者形象不同的是，生活中的他多了一份长者的慈祥。
从事证券业十八年，马光悌一路披荆斩棘，带领华夏、中信、民族三家证券公司的信息化走上红地毯。最近，他想好好歇一歇了。卸下民族证券总工程师的身份后，马光悌敞开心扉，向《中国信息化周报》诉说着一名CIO的苦与乐，还不忘向后来者传授独家秘籍。
中国信息化周报：在您看来，金融行业的信息化建设有什么特点？
马光悌：金融可分为五种不同行业：银行，证券、保险、基金和信托。我总结为三类信息技术特点。银行是大宗业务，24小时跨时跨区交易；证券的特点是实时性，在每天交易的上午两个小时，下午两个小时当中，机器不能停，一停变化的价格就会使投资者的经济利益会立即产生损失；我把保险、基金和信托划到一种，它们都是投资者的信息系统。这三种是作为投资者在市场上转。我有一种理论就是五个行业，三种系统。
中国信息化周报：以后的业务种类越来越多，对券商来说，技术上是否会做应对？
马光悌：首先看大的趋势。证券界的信息技术一直是跟着政策，甚至于前行。一个政策下来，一笔业务调整，马上就要做出来，因为公司和股民是不能等待的。所以我们很早就知道一些重大的消息，提前做些预备。
比如“非现场开户”，该模式还在酝酿时，我们把细节已经弄清楚了。所谓“兵马未动粮草先行”，我们向来都是一切先准备好，到时候政策一出来，技术马上就能跟上，所以各个证券公司的技术跟的非常紧，基本上不会出现“政策出来，技术拖后腿”的情况。
中国信息化周报：证券行业的信息化建设还是比较领先的！
马光悌：看怎么比，证券的信息化技术如果跟银行比远远不及，不管是投入量，规模还是治理架构。银行就有自己的开发中心，证券公司往往跟不上。证券比银行后出现很多年，还有很多东西没有成型。另外，证券的投入严重不足，中国的证券业长期以来是靠天吃饭，如果行情好，就多投入一些。做IT的非常希望完美的投入，而公司的管理者会综合考虑。所以证监会就出台了一些规则，比如《证券期货经营机构信息技术治理工作指引（试行）》，规定公司必须投入。
以我的经历来说，一般年初预算比较好，年中或年底的时候发现由于利润的问题，就开会保证基本的运转，减少项目的投入。我经常碰到这种情况，每年预算做好后，花不完就引起其他部门的误会，说我们胃口太大了，做不了。如果预算不足，事到眼前，又措手不及。
记得有一次，上海交易所要推出新一代交易系统，我们做了预算，后来在年底考核的时候，那个交易系统由于技术原因没有推出，我的考核还被减了分。这个实际上是不可控的，因为上海交易所这么大个系统预报了今年要推出，我不得不提预算。反过来想，如果推出了，没有这笔预算，那么我的错误将更大。
中国信息化周报：在一个项目的推进过程中，成功的关键是什么？
马光悌：在证券公司做的项目都离不开业务，因为我们是一个证券公司下面的技术队伍，前提是支撑好业务。在项目里面，我们最难协调的是跟业务部门的矛盾。因为证券是一个年轻的行业，经常出现一些新的东西，业务部门介入新东西时，我们也得介入。
往往一个项目的成败取决于两边的衔接上，如果出现了矛盾，业务部门认为技术应该实现，技术部门则需要细化的规则，才能继续往下写，而有时业务人员的需求又不太明确。还有一个困难体现在技术上。当软件系统进行切换时，会把旧的拿下，新的装上去，这就很危险。因为不管怎么测试，总有一天是有一个真正的切换点，切的那一下，就必须保证完全正确，如果切的时候没有切过去，或过去后没有起作用，马上会出现问题，立即交易不了，很快就被投资者发现。
原来我们的交易是这样的：一个证券公司，如果有一百个分部，那么每个分部都有一条线去交易。自从集中交易后，一百个分部集中到总部来了，就只有一条线交易，我们做的是总部的事情，总部断了后，整个公司就都会断交易。
我们一般是星期五晚上进场，做到星期天晚上，反复测试。星期一早上九点开始，如果有回单就说明交易成功，如果九点三十分没有回单，大家的脸顿时都白了，所以我觉得这是一个勇敢者的事业，真不容易。当然，随着柜台交易系统的成熟，这方面也在改进，不会像以前那么艰苦了。
中国信息化周报：您曾经主持过三家证券公司的信息化工作，各自有哪些特点？
马光悌：我都是在三个证券公司最穷的时候去的。他们说“老马，你总是把一个东西建好就走了。”我说我就是个补锅补碗的，补完这家的就提着箱子到别的地方去了。当我在某一家公司各方面都做完了的时候，我就觉得下一步该走了，去做一些没有做过的事。我当初选择民族是因为它当时在重组，风险极大。而中信是国内首家在小型机上开发的证券公司，平台很好，银行、金融、证券、保险、信托五种业务全都有，而且还有金融控股，我当时除主要参与的证券交易外，还重点参与了金融控股的灾备项目，在这个过程中，我积累了不少东西，基于此我早年出了一篇文章，题目叫《集中交易的下一个台阶——金融混业》。
中国信息化周报：我记得您在华夏和中信都做过整个证券交易系统的集中工作，是吗？
马光悌：都做过，到民族后我也做过，新一代交易系统的切换我在这三家公司也都做过，所以我宁愿换十个硬件系统，也不愿换一个软件系统。
有一次在杭州，公司上新系统。周五我把什么都安排好就出差了。到了星期一早上，当时我和领导们在谈工作，九点过后，我说话就不大自然了，到九点二十分开始看着电话，直到九点半我才开始说话，我说，“我干了件傻事，都不敢先跟你们说，刚才我把它切过来了。” 当时在西湖边上吃早餐，我记得特别清楚。
这些都是发展过程中的细节，俱往矣！其实，我们应该把后面的事做好。近两年来证券界变化很快，很多观念都在革新，像大数据、结构化数据、半结构化数据、非结构化数据、云计算、虚拟技术……还有最新的——量化交易，也就是“程序化交易”。它是指，把人的交易手段通过机器来完成，把人的想法通过模型来固定。
量化交易在美国也引起了一场革命，却在国会掀起一场辩论，有一种说法是，有了这个手段，会不会在人家不知到的情况下把别人的钱给偷走了。实际上现在的美国，约70%实现程序化交易，大都抛弃了传统的交易方式。
我主译过一本书，名字叫《黑池》，内容是关于美国国会的辩论，是关于在程序化交易中会不会出现黑池，是否会把正常的投资行为给破坏掉。我们国家也有许多公司在做这个事情。有无数的朋友劝我把这十八年的经验写出来。我从无纸化开始，到上交易系统、集中交易、网上交易、移动交易，再到程序化交易，我有个念头是写出来，但我在想应该怎么写，将有多大指导意义。
中国信息化周报：您对“信息化是一把手的工程”这句话怎么理解？
马光悌：我认可这个观点。信息化演变进程好不容易才走到这一步的，曾经大家认为信息化是CIO的工程，而一把手抓信息化会让CIO的工作更好做。
中国信息化周报：您认为信息技术中心这个部门的核心价值在哪？
马光悌：我有篇文章开头有这样一段话：“早期IT技术是证券业务借力的拐杖，后期是不可缺少的支撑，现在已经演变成它的大脑和心脏”。有人开玩笑说，以后IT公司直接可以用业务武装起来进入证券界成为其一员。现在决策预见，新业务模拟和实现都是IT先走，所以信息技术的作用越来越大。
中国信息化周报：您怎么理解CIO在技术和管理方面的权衡？
马光悌：我曾经接到一个问卷调查，“你觉得自己是技术型还是管理型CIO？”我当时对这个观点没有认可。我觉得既然做了CIO，就没有类型分别。我记得曾去日本考察，当时接受的任务是，看看日本怎么样搞的技术安全系统，去了后发现日本根本不搞技术安全。只要进入到IT这个行当，就必须有安全这一条，天经地义。
C是chief，意味着你是一把手；I是information，工作岗位和性质决定了你管信息化；O是officer，说明你有一定的权力，（当然如影随形的是责任）。
我觉得一个CIO要有扎实的技术基础，同时具有支配技术资源的权力，Chief是首席责任者，在管理、开发甚至细节上必须懂。所以我不太赞同CIO分成技术型或管理型，必须把这些能力都集中到自己身上。
现在证券界越来越需要一种人才，他们横跨于技术实现和专业领域之间。或许有一天，高等院校会出现这样的专业：两年学IT技术，两年学金融业务。
在我们国家，做一个及格的CIO是很难的。除了懂技术，还要协调各种关系，上下级、行业内外、领导层，供应商的关系。在证券界，交易系统是最重要的一个系统。
美国的交易系统比我们轻松，他们的资本市场已很成熟，虽然交易资金量大，但是交易笔数少；而我们则正好相反，虽然总盘子没他们大，但是大量的订单处理信息，给系统造成很大压力，所以交易系统比较难。
中国信息化周报：能不能结合证券行业，解析一下CIO的职责和权力？
马光悌：在证券界，没有CIO这一职位，现状是：有的叫技术总监，有的叫总工程师，有的是副总裁分管IT。
以前往往是决策层里面没有懂IT的人，只需下面的领导懂。因为他们有一个误区，觉得IT是IT的事。其实，一个公司的IT实力，不是IT部门的实力，而是整个公司集技术、价值观、配合精神、投入理念诸多因素大全的综合实力。如今，他们慢慢发现，什么事都离不开IT。
现在各行各业，如果没有IT作为平台，作为延伸，作为搭载的工具，做不了任何事情。IT已经走到前台去引导业务了，所以IT负责人显得越来越重要，在决策上占很大的比重。
这么多年来，我逐渐发现一个事实，就是在高层的决策班子里，都有一个懂IT的人物，这个对证券界来讲，是难得且有益的。
中国信息化周报：作为一名证券公司的信息主管，压力体现在哪些方面？
马光悌：我们最害怕系统出问题，系统一出问题，投资者就无法交易，就要投诉。举个例子，如果我们自己的钱放在证券公司来交易，我看到一个单想卖出去，结果电脑系统通不了，过了半个小时通了，这是价格已经变了，就会损失了一二十万，这时投资者是很生气的。
在这种情形下，负责系统运行安全的人十分害怕它会停，所以经常半夜或清早就会往那儿跑。我当时规定所有员工必须24小时开机，这其实这是不太人性化的，但是没办法。我现在最幸福的是，没有在火上烤了，可以做一些自己喜欢的事。
中国信息化周报：您愿意同其他CIO分享哪些经验？
马光悌：投入是很重要的，还要采用一些先进技术，另外，要摸索一套机制。比如说在运行维护上，我就推崇一套机制，即在整个运行管理上尽量采用自动化手段。假设所有人都不干预的情况下，创立一套系统，保障它自己能跑起来，出了错能自己纠正；另一方面，人工的一套全面保证，只当没有这套系统。
这两种方法合在一起保障尽量不要出错。但是墨菲定理说明，“凡是有可能会出错的地方，就一定会出错。”我们搞证券的特别害怕这个理论，所以在运行维护设计时尽量想一些办法，把出错后果降到最低。其他的经验还有提高技术队伍单兵作战能力、提前了解先进手段等等。
现在我都没有停止学习，我觉得不能放下。技术是一定要往前走的，否则会被淘汰掉。对于新东西，我出于天然的关心，可能已经形成了职业习惯。
中国信息化周报：从项目经理寻求职业上升空间，您会推荐哪几本书？
马光悌：我推荐的第一本书是美国人写的《IT治理》。如果有人想进这个行当，可以读《中国证券业发展报告（2009）》和《中国证券业发展报告（2012）》，通过阅读这两本书，对新入行者有益，大家可以更快了解中国证券界的发展概况。
中国信息化周报：对未来有什么规划吗？
马光悌：主要是帮着行业做些力所能及的事，另外想做一些教学工作，把经验传给年轻的一辈。
我并不想实现什么目的或挣多少钱，就想着去做好事，所以凡事找担任校外导师，或找我推荐信的，我都会帮忙。有一次我甚至把刚刚订的一场球都放弃了，赶着帮人家办好。以前读书困难，因此凡是遇到愿读书的人，我都尽力支持。
在我看来，教书是积德，只要是教学育人的工作我就会去做。在上班的时候我曾在高等院校做过兼职教授，未来，我可能会帮助某所高校创立一个针对证券业信息化管理的科目。
我已经超了一年多了，到了点没有下来，现在退下来很好，一个是让年轻人上去，同时自己也要休息。
现在我开开会，打打球，到国外走一走或写点东西。有些人觉得有点伤感，但我不觉得，一定要承认，每个人的生涯，都是分段来实现的。
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