论商业银行增强投行业务核心竞争力的对策
时间：2020-04-25 05:19:03 来源：千叶帆 本文已影响人
摘 要：随着社会的不断发展及时代的不断进步，我们国家近几年的经济发展水平有了全面的提升。国民经济水平也在迅速的发展。其中商业银行在促进经济快速发展过程当中起到了重要的作用。而商业银行内部的投行业务不仅仅是其自身防范风险，稳定发展的基本需求，也是培养其自身核心竞争力，应对国际经济市场的重要手段。我国近几年的商业银行发展迅速，但是发展方式存在着很大的问题，可持续发展也面临着巨大的风险。据此，本文对商业银行增强投行业务核心竞争力的对策进行了研究。
关键词：商业银行；强投行业务；核心竞争力；可持续发展；并购重组
0 前言
伴随着改革开放的不断深入，我国在进入21世纪之后，综合国力有了显著的提升。经济的快速发展无疑为社会发展及社会当中的各个行业发展提供了必要的动力。就目前的世界经济市场与我国的基本发展情况来说，商业银行增加投行业务能力，是其防范风险的有效手段之一。是商业银行在现阶段经济市场当中可持续发展的重要保证。但是目前出现的问题已经使投行业务能力不高，本身发展也面临着多重压力。因此，对商业银行增强投行业务核心竞争力的对策研究有着重要的现实意义。
1 我国商业银行开展投行业务现状分析
1.1 商业银行投行业务发展迅速
总结国内的商业银行投行业务发展范式，其基本过程为基础—开拓市场—创新品牌—推銷产品。就现阶段的发展情况来看，商业银行投行业务发展是较为迅速的。首先，随着经济水平的不断提高，金融市场的结构也在不断的改变，传统的银行贷款方式显然已经不能很好的适应现阶段的企业融资与银行风险管理需求。在面对新挑战的过程中，各个领域联合运作了一系列影响重大的贷款项目，使得现阶段的银团贷款业务取得了辉煌的成果。其次，随着近几年的企业发展，重组并购业务缔造了几个经典的案例，为该方面的发展提供了必要的参考。再次，伴随财务运作而最终发展与衍出来的基础类型的财务顾问业务也正在进行着稳步的发展，并且投行业务中的其它基础类型的业务也在发生着积极的发展与变化，也正是以上各个方面的快速发展，缔造了商业银行投行业务迅速发展的趋势[1]。
2.2 过分依赖信贷资源 ，可持续发展能力脆弱
基于银团贷款业务取得了辉煌成果，所以现阶段的商业银行主要收益点放在了基础信贷业务之上，但是基础信贷业务收益的来源主要是信贷资源，而信贷资源是一个不可控制的点。其将会因为外界的环境影响，而产生巨大的变化。并且，投行业务受监管政策及资本市场、货币市场状况的影响非常大，其中某一因素发生改变，都将会产生“牵一发而动全身的效果”。并且由信贷资源派生的财务顾问、融资顾问、企业信息服务，在投行业务总收入中占80%左右，一旦信贷业务下滑，来自这三类业务的收入就可能急剧萎缩。所以，看似十分辉煌的投行业务，其实内部潜藏着巨大的风险[2]。
2 增强商业银行投行业务核心竞争力的对策研究
投行业务的核心竞争力是一种复杂的混合体，而影响投行业务竞争力的原因也不是单方面就可决定的。而为了增加投行业务的核心竞争力，则需要利用自己的本来价值，积极开展产业重组并购，以打造精品业务为最终目的，来提高投行业务核心竞争力。接下来，本文将会结合实际，从不同角度对增强商业银行投行业务核心竞争力的对策进行研究[3]。
2.1 品牌是构成投行业务核心竞争力的核心因素
随着经济全球化时代的到来，我国的银行事业正在面向国外进行着积极的发展，基于此种时代大背景，商业银行如果想要在其中稳定的发展，就需要不断的增加其自身的核心竞争力。从广义层面来说，商业银行的核心竞争力来自于多个方面，例如其本身的战略定位、内部的经营机制、人才结构、管理范式、品牌、推销与行销技术等。就中资银行来说，尤其是国有四大商业银行，内部结构是大致相同的。而外资银行之所以能够很好的在我国经济市场当中立足，是因为外资银行也具有鲜明的优势。例如，外资银行的品牌效应、产品结构、经营机制、人才资源、技术能力等都是中资银行所欠缺的地方。而中资银行屹立不倒的原因在于，其可以做到对本土市场的深刻认识，并且不用花费更多的精力去研究基本经济国情，其广泛的客户基础也是外资银行所不能比拟的。而对于投行业务来说，品牌影响力是构成核心竞争力的主要部分。而投资银行是一个充满竞争力的行业，而理论上所谓的各个商业银行的差异落实到实际，其实最终将会体现在执行力上面。而所涉及到的创新，其实一经出现，便会被模仿。这就导致了业务先发的优势不明显，甚至十分短暂。而只有企业的文化与品牌效应形成时间是较长的。而培养自身的品牌效应，也就成为了增加投行业务核心竞争力的基本切入点[4]。
2.2 重组并购业务是打造投行业务品牌的关键措施
在现阶段的国际经济市场中，大型的国际商业银行全部将并购与资产证券化作为自身经营的核心业务。而重组并购的主要意义在于，可以帮助商业银行获得较高的品牌效应。就重组并购业务本身来说，虽然其在投行业务当中的收益并不理想，但是因为所具有的技术含量较高，所以参与到此种工作当中去，将会获得很大的品牌效应，对增加投行业务的核心竞争力有着重要的作用。就现阶段的发展情况而言，重组并购业务面临着前所未有的发展机遇[5]。
首先，上一次的经济危机虽然已经过去很长时间，但是其所产生的影响仍然存在。加之近段时间股市一路飘绿。一些小型企业与部分中型企业即将面临着破产的命运。这种现象也将会降低重组并购业务的成本，而这也就是重组并购业务的新机遇。我们可以进行预测，在这样一个经济极度不稳定的极端，新一轮的并购热潮正在逐渐来临。其次，无论是《上市公司收购管理办法》，还是《上市公司非公开发行股票实施细则》等法规的重新修订，都为重组并购业务额度规范性操作提供了必要的法律保证与支持。再次，近几年我国一再优化资源配置。而为了提升最终的经济运营效率，国有企业不断的加大重组力度，并改制上市力度。中国电信、宝钢、鞍钢等国有企业成功上市。各个地方政府也在不断的推动内部产业的整合。而我国的国有资本市场的发展趋势，将会以并购为主，而不断的扩大内需，这一发展形势，对于商业银行的重组并购业务来说是十分有利的[6]。
3 结束语
商业银行是我们国家经济发展与社会建设的重要组成部分，也是我们国家经济链当中不可缺少的一个环节。因此，无论处于哪种发展阶段，出于何种原因都不能忽视了对于商业银行的建设。综上所述，本文对我们国家的经济现状进行了简要的研究。立足于商业银行的基本职能与基本模式对其投行业务进行了简要的分析。列出了当下商业银行发展存在的问题，并结合实际情况给出了切实的建议。虽然现阶段其发展仍然存在着很多的问题，但是经济发展本就不是一蹴而就的，应该坚实地走好每一步。
参考文献
[1] 王中，卞英丹. 商业银行增强投行业务核心竞争力的对策研究[J]. 金融论坛，2009（9）：45-51.
[2] 申屹，曹永强，张荣. 2014年证券经营机构创新政策建议系列报告[A]. 中国证券业协会.创新与发展：
中国证券业2014年论文集[C].中国证券业协会：，2014：46.
[3] 蒋健蓉，钱康宁，龚芳，何宗炎，王颖. 证券公司核心竞争力及评价研究[A]. 中国证券业协会.创新与发展：
中国证券业2014年论文集[C].中国证券业协会：，2014：24.
[4] 刘明亮，沈知，漆皓丞. 证券经营机构的差异化发展路径与特色化经营战略研究[A]. 中国证券业协会.
创新与发展：中国证券业2014年论文集[C].中国证券业协会：，2014：17.
[5] 李蕴晖. 我国商业银行投资银行业务发展研究[D].首都经济贸易大学，2012.
[6] 中国社会科学院金融所 罗滢. 全面打造商业银行投行业务核心竞争力[N]. 中国证券报，2008-07-04A13.
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